Что такое портфельные инвестиции

Портфельными инвестициями называются вложения финансов в ценные бумаги. Чтобы была гарантия получения дохода с ценных бумаг, необходимо сформировать портфель документов. По этой причине этот вид инвестиционной деятельности и назвали портфельные инвестиции.

Необходимо подробно разобраться в этом типе вложений и выявить те отличия, которые имеют прямые и портфельные инвестиции. Как уже говорилось чуть выше, данный тип инвестиционной деятельности основан на владении акциями фирм и компаний. Все владельцы состав входят в состав акционеров и могут стать инициаторами созыва собрания.

Портфельным инвестирование может быть лишь в том случае, если инвестор обладает акциями в количестве, не превышающем 10%. Иначе это уже будет считаться прямым инвестированием. Такое количество акций не предоставляет владельцу оказывать влияние на принятие решений по каким-либо вопросам, связанных с деятельностью компании. В этом случае возникает резонный вопрос: в чем выгода портфельного инвестирования? Их сразу две: Доход от ценных бумаг доступен при условии, что компания сработала прибыльно. Акции имеют собственную стоимость, и они в любой момент могут быть проданы.

Все вышесказанное будет справедливо и при разговоре про прямые и портфельные иностранные инвестиции.

Для кого может быть выгодно портфельное инвестирование

Конечно тем, кто располагает свободными финансами. Для получения дохода с них и приобретаются акции, которые при необходимости в будущем могут быть снова превращены в финансы.

Выгодно это и тем, кто нуждается в деньгах. Выпуская акции своей компании, полученные средства можно использовать для развития бизнеса.

Выше уже говорилось что, для инвестирования следует подготовить портфель. Но перед этим важно понимать, что в его состав могут входить не только акции, а все виды ценных бумаг, например, облигации или депозитные сертификаты. Важно лишь, чтобы они были ликвидны.

Инвестиционный портфель может время от времени изменяться. Это означает, что акции могут быть заменены другими. Обычно вложения делаются в разнообразные проекты и компании, для обеспечения постоянной и стабильной прибыли. На основе многолетнего опыта были сформированы некоторые принципы, которые необходимо использовать в своей инвестиционной деятельности.

Всегда важно помнить, что любое вложение финансов имеет определенный риск. Чтобы доход был постоянным и стабильным, важно стараться сократить риски до минимального значения. Однако самая надежная акция может давать малую прибыль, потому что на рынке она стоит дорого. Существует возможность увеличивать риск и вместе с ним доход, но так поступают крайне редко.

Большинство инвесторов придерживается минимальных рисков и от этого не может ожидать высоких доходов. Такой принцип вложений получил название консервативный. Стоит отметить, что еще существует агрессивное инвестирование и агрессивно-умеренное. Здесь все должно быть понятно уже из названий и поэтому останавливаться более подробно на данных понятиях не стоит.

Следующий принцип основан на том, чтобы портфель не содержал однотипные ценные бумаги. Рынок акций достаточно не стабилен и за ним всегда нужно следить, отмечая возможность роста или падения тех или иных ценных бумаг.

Если говорить более простым языком, то в определенный момент времени наибольший доход могут дать акции, а впоследствии более прибыльными становятся уже депозитные сертификаты. Данный принцип назван диверсификация.

Благодаря этому методу можно понизить риски за счет вложения средств в акции компаний разных отраслей, которые могут быть даже не связаны друг с другом. При использовании метода диверсификации важно быть внимательным и стараться не создать перевес в ценных бумагах принадлежащих одной отрасли. Ведь при ее кризисе может быть потеряна большая часть вложений.

Также для уменьшения рисков имеет смысл приобретать акции компаний, расположенных в различных регионах. Этот шаг позволит избежать последствий возможного природного или же хозяйственного катаклизма. Также стоит проводить и математический анализ движения стоимости ценных бумаг. Конечно, найти здесь определенную зависимость достаточно сложно, но определенных потерь это избежать поможет.

И наконец, последний принцип получил наименование — достаточная ликвидность. Его суть состоит в том, что в состав портфеля входили лишь те бумаги, которые могут быть легко заменены деньгами. Причем их доходность может быть не самой высокой, зато большая. Это позволит в любое время вернуть себе деньги.

Когда разговор идет про портфельные иностранные инвестиции, то они не отличаются от тех, о которых говорилось выше.

Типы портфелей

Вообще типов инвестиционных портфелей существует достаточно много, но принято выделять два основных.

1. Портфель роста.
2. Портфель дохода.

Доходность первого типа зависит от роста курсов цены акций, а второго на прибыли от самих ценных бумаг.

Если с первым все достаточно ясно, то на втором следует остановиться более подробно. В состав такого портфеля должны входить акции, которые приносят достаточно большую прибыль. Конечно, их рыночная стоимость также изменяется, но значительно меньше, чем в случае с портфелем роста. Чаще всего консервативные инвесторы используют именно этот тип портфелей, так как риски значительно меньше, в сравнении с первым типом.

Однако нельзя говорить, что, например, портфель дохода предпочтительнее портфеля роста. Здесь все зависит от предпочтений инвестора. Каждый тип может приносить доход при правильном инвестировании. А можно использовать и смешанный тип, стараясь, таким образом, еще больше уменьшить риски.

В заключении можно говорить, что портфельные инвестиции могут стать отличным источником дохода. Важно лишь со всей ответственностью подойти к формированию портфеля, стараясь максимально снизить риски. В этом большую помощь окажет диверсификация портфеля, о которой говорилось выше.